Оборот растёт, а деньги исчезают

Типовой сценарий

Ищем, почему рост продаж в онлайн-торговле не превращается в свободные деньги на счёте.

Ситуация

Оборот магазина увеличивается, но перед закупкой товара снова не хватает средств. Деньги распределены между остатками на складе, ожидаемыми выплатами площадок, возвратами и обязательными платежами. По банковскому остатку причины разрыва не видны.

Как выстраиваем работу

1. Собираем движение денег по датам и отделяем выручку от фактических поступлений. Отдельно отражаем комиссии, возвраты, закупки и выплаты владельцу.
2. Строим платёжный календарь и связываем его с графиком закупок. Выделяем товары, в которых надолго заморожены деньги, и обязательства, которые нельзя переносить.
3. Проверяем несколько сценариев: задержка поступлений, новая закупка и изменение продаж. Определяем резерв и порядок согласования расходов при ограниченном остатке.

Что получает бизнес

Руководитель получает объяснение кассового разрыва и план ближайших платежей. Видно, какую часть денег занимает запас товара, когда ожидаются поступления и какие решения по закупкам требуют пересмотра.

Что подготовить для разбора

Понадобятся банковские операции, отчёты площадок, остатки товаров, планы закупок и календарь обязательных платежей.